Placements financiers · Solution

Marchés financiers,
avec méthode

PEA et compte-titres ordinaire sont les deux enveloppes de référence pour investir sur les marchés actions. Le PEA offre une fiscalité avantageuse après 5 ans ; le CTO apporte une liberté totale d'investissement sans plafond.

NUMMI
PEA : fiscalité zéro après 5 ansLes plus-values et dividendes générés dans le PEA sont exonérés d'impôt sur le revenu après 5 ans de détention (hors prélèvements sociaux 17,2%).
Compte-titres : liberté totaleLe CTO permet d'investir sur tous les marchés mondiaux, toutes les classes d'actifs (actions, obligations, ETF, produits dérivés) sans plafond.
Produits structurés sur mesureAccès à des produits à capital garanti ou protégé, combinant rendement potentiel et niveau de risque contrôlé. Idéaux en complément d'une allocation globale.
CIF · Conseil en Investissements Financiers· COA · Courtier en Assurances· COBSP · Courtier en Opérations de Banque et Paiement· Membre CNCGP· Cabinet 100% indépendant · Paris 8e· CIF · Conseil en Investissements Financiers· COA · Courtier en Assurances· COBSP · Courtier en Opérations de Banque et Paiement· Membre CNCGP· Cabinet 100% indépendant · Paris 8e·

Pourquoi cette solution

Les avantages clés

01

PEA : plafond 150 000 €

Le PEA est plafonné à 150 000 € de versements (225 000 € pour le PEA-PME). Idéal pour constituer un portefeuille actions européennes avec une fiscalité très favorable à long terme.

02

ETF & gestion passive

Les ETF (trackers) permettent de s'exposer à des indices diversifiés à moindre coût. Nous construisons des allocations efficientes combinant ETF et fonds actifs sélectionnés.

03

Accompagnement et conseil

Nummi vous accompagne dans la définition de votre allocation cible, la sélection des supports et la gestion des arbitrages. Sans mandat de gestion, vous restez décisionnaire.

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Cas pratiques

À qui s'adresse
cette solution ?

Investisseur patrimonial, 55 ans

Objectif : générer des revenus complémentaires sans fiscalité excessive. Solution : PEA de 150 000 € ouvert depuis 8 ans, en rente ou retraits partiels exonérés d'IR. Complément en CTO avec sélection de fonds à dividendes.

Client dynamique, 35 ans

Objectif : constitution d'un capital à long terme. Solution : PEA rempli progressivement avec allocation 80% ETF monde / 20% fonds thématiques. Complément assurance-vie pour la partie obligataire.

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